미국 주식 처음 공부, 단 3개의 미국 ETF로 은퇴하라

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1. 미국 주식 처음 공부

 

한국예탁결제원 (공공기관) SEIbro 사이트를 통해 예탁 및 결제 정보 확인 가능
노벨 인베스터 -> 매해 섹터별 퍼포먼스 가시적 확인 가능

주가 하락 -> 환율 상승
주가 상승 -> 환율 하락
미리 환율 하락 시에 달러 예수금 사놓기

섹터별 대장주?

회복기: 임의소비재, 부동산, 금융, IT, 산업재 섹터의 실적이 좋은 성과를 보임
활황기: IT, 커뮤니케이션 섹터
후퇴기: 에너지, 소재, 헬스케어, 필수소비재 섹터
침체기: 필수적인 아이템과 연관된 섹터

현재의 사이클 파악
institutional.fidelity.com
Insights > Insights Series

초보자: 11개의 섹터를 9%로 분할하여 투자 후, 실적을 발표하는 3개월 주기로 매수, 매도를 조정한다.

에너지 XLE
소재 XLB
산업재 XLI
임의소비재 XLY
필수소비재 XLP
헬스케어 XLV
금융 XLF
정보기술 XLK
커뮤니케이션 서비스 XLC
유틸리티 XLU
부동산 XLRE

자기들이 알아서 11개 섹터를 관리해주는 ETF => EQL
FACTSET 를 통해서 이메일로 매주 리포트 받기

미국 3대 대표 인덱스: DIA(다우존스 산업지수), SPY(S&P 500 지수), QQQ(나스닥 100지수)
비슷한 ETF라면 ? => 운용 보수가 낮은 것을 선택
최소 10억 달러 이상의 운용 자산 규모, 3개월 평균 1일 거래량이 최소 10만주 이상인 ETF를 선택하는 것이 안정적이다.
금이나 채권과 같은 자산들을 ETF로 포트폴리오에 편입시킬 경우, 전체적인 투자 자산의 변동성을 낮춰 안정적인 투자 가능

<배당주>
배당왕 > 배당 귀족 > 배당 성취자

<매수 타이밍>
PER: 주가를 주당 순이익으로 나눈 값. 1주당 100달러인데, 1주당 10달러의 순이익을 낸다면 PER은 10이 된다.
산업의 평균 PER과 경쟁 기업의 per보다 높다면, 주당 이익 대비 주가가 높다는 뜻이기에 고평가 되었다고 볼 수 있음.
12개월 선행 PER도 확인해야한다. (12개월 간의 순이익으로 계산한 것.)
배당률 범위로도 가능핟. 최근 5년간 배당률을 확인해봤을 때, 배당률이 높다면 평소보다 주가가 낮다고 볼 수 있다.
미국 연방 준비제도 (미 연준) => 연방기금금리가 바로 기준 금리다.

경제 주체들이 대출 시 적용받는 시중 금리가 기준금리에 + 되는 것임

 

기준 금리를 올린다면? => 개인과 기업은 돈을 빌릴 때 더 높은 금리를 적용받게 됨 => 소비가 줄어든다.
기준 금리를 내린다면? => 사치품 소비가 늘어나고 주택 구매가 늘어날 수 있다. 기업들의 실적도 좋아짐

S&P 500 ETF (SPY 등) -> 미국 대형주 500개로 구성된 S&P 추종 ETF
QQQ -> 기술주 중심의 고성장 기업 100개로 구성된 나스닥 100 추종 ETF
SCHD -> 미국배당다우존스 100 지수를 추종하는 배당 성장 ETF
미국 지수 추종 고배당 커버드콜 ETF -> 배당 수익을 극대화한 ETF

 

2. 단 3개의 미국 ETF로 은퇴하라

ISA 계좌: S&P 500, 나스닥 100, 미국배당다우존스 100지수

Fear & greed Index: 높을수록 이탈 가능성이 높음
=> FOMO 심리 (fear of missing out)

4% 인출률의 법칙

<5가지 자산관리 파이프라인>
초단기자금 10%
단기자금 0%
중기자금 60%
장기자금 20%
초장기자금 10%

[ETF]
1. S&P 500 지수추종형
2. SPYG: S&P 500 에 포함된 기업 중에서도 성장성이 높은 233개 기업을 선별하여 투자하는 ETF
3. VTI: 미국 전체 주식 시장을 추종하는 ETF (존 보글: 모든 주식을 소유하라!)

 

SSO: S&P 500의 2배 레버리지 종목

 => 한 달 이내에 고점 대비 5%이상 하락 구간 발생 시 2배 레버리지 투자, 10% 이상 하락한다면 3배를 매수하는 전략

 

 

[QQQ 포트폴리오]

QQQ: 미국 나스닥에 상장된 상위 100개 기업에 투자하는 대표적인 나스닥 상장 지수펀드 (기술주 중심 포폴)

 

- 연금저축계좌: TIGER 미국 나스닥100, ACE 미국나스닥 100, TIGER 미국테크 TOP10(상위 10개, 변동성이 클 수 있음), KODEX 미국반도체, ACE 미국테크TOP7 plus(대형 기술주 7개 기업 집중 투자)

- 미국 상장 나스닥100 추종 ETF: QQQ, QQQM(총보수 0.15%이기 때문에 더 유리), QLD, TQQQ

+  한 달 이내에 고점 대비 5%이상 하락 구간 발생 시 2배 레버리지 투자, 10% 이상 하락한다면 3배를 매수하는 전략

 

[소수점 자동 투자]

미니스탁 => M7 빅테크 개별주 중심으로 매일 2만원 매수

토스증권 => QQQM, SPLG, SCHD를 매일 4만원 매수

미래에셋증권 => QLD, SSO, VTI를 매일 2만원 매수

 

[배당주 투자]

- 배당주 투자를 위한 3가지 체크리스트

1. 배당금을 지속적으로 지급해왔는지

2. 배당금이 꾸준히 인상되었는지

3. 앞으로도 배당금을 지급할 가능성이 높은지 검토

=> 반드시 ETF로 해야한다.

 

SCHD: 미국배당다우존스100 지수를 추종하는 유일한 ETF

-> 특징: 배당을 꾸준히 지급하면서도 장기적으로 성장 가능성이 높은 금융, 헬스케어, 소비재 등의 섹터 비중이 크다

 

- 연금저축계좌: TIGER 미국배당, SOL 미국배당, SOL 미국배당(H), KODEX 배당커버드콜

- 미국직투: SCHD, DGRW, VIG, KO

 

[기타]

- 삼성자산, 미래에셋

- 주가가 20일 이동평균선(20일선)을 터치하는 하락 신호가 발생할 때 큰 비중으로 매수하기

- 단 3개? => SPLG, QQQM, SCHD

- 연금저축? => KODEX 미국S&P500, ACE 미국나스닥100, TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜

- + 전체 자산의 30%는 현금성자산으로 보유하면서 증시가 급락할때마다 물타기